Мошенничество директором предприятия

В Тольятти задержали директора самарской фирмы за мошенничество на 2 миллиона рублей

18.05.2018 в 11:35, просмотров: 515

В Тольятти задержан 37-летний житель Самары за мошенничество.

По версии следствия, коммерческий директор предприятия получил 60 тонн бензина, но не оплатил товар. Размер ущерба составил более 2 миллионов рублей.

На мужчину завели уголовное дело по статье «Мошенничество». Подозреваемый признал вину. Сейчас он находится под подпиской о невыезде.

  • Самое интересное
  • Комментарии
  • Оставьте ваш комментарий

    Популярно в соцсетях

    Cетевое издание «МК в Самаре» samara.mk.ru

    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор).

    Свидетельство о регистрации СМИ Эл № ФС 77-58213

    Учредитель СМИ – ЗАО «Редакция газеты «Московский Комсомолец»

    Редакция СМИ — ООО «Статус»

    Главный редактор Беспалов Василий Викторович

    Адрес редакции/издателя: 420021, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Н.Столбова д. 2., пом.1, офис 1.

    Тел. 8 (843) 294-59-57, mk-pv@mail.ru

    Все права на материалы, опубликованные на сайте samara.mk.ru, принадлежат редакции и охраняются в соответствии с законодательством РФ.
    Использование материалов, опубликованных на сайте samara.mk.ru допускается только с письменного разрешения правообладателя и с обязательной прямой гиперссылкой на страницу, с которой материал заимствован. Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал mk.ru, до или после цитируемого блока.

    Для читателей: в России признаны экстремистскими и запрещены организации «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа», «Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля».
    Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба».

    samara.mk.ru

    Мошенничество директором предприятия

    История началась полгода назад, когда сотрудника Кунашакского рыбзавода Рамзиса Зарипова уличили в краже рыбы и уволили с завода. Рыбак считает, что начальник его обвинил специально, чтобы повесить на него крупный кредит.

    Попросил и сказал, что нет денег на выдачу зарплаты рыбакам. Я оформил на себя, передал деньги бухгалтеру. В сентябре сказали, что должны были погасить полностью кредит мой. Под предлогом того, что наша бригада украла рыбу, мы три дня всего лишь поработали и нас уволили, всю бригаду

    — Рамзис Зарипов, бывший сотрудник МУП «Балык».

    Он рассказал, что до этой ситуации кредитов никогда не брал. Уступил хозяину, так как деньги должны были пойти на благое дело — зарплату его товарищам. Поручителем стал еще один сотрудник рыбзавода Раиль Галимов. Оба рыбака, по их словам, даже не задумались, почему директор не берет деньги в банке.

    Он меня попросил поручителем быть, кредит брать. Я согласился, потому что рыбаки по полгода не получают зарплату. Весной детям в школу надо, одеваться. В конце октября начал банк звонить

    — Раиль Галимов, рыбак.

    Теперь рыбаки жалуются, что, получив деньги, директор обвинил заемщика в воровстве и уволил. Кредит платить не стал, а должников запретил пускать на предприятие. Очная ставка двух сторон все-таки состоялась в сельской администрации. Где директор уверенно заявил: никакого займа на нужды предприятия он не брал.

    Зарипов взял кредит на себя кредит, на свои нужды. В сентябре мы его поймали на краже рыбы 200 килограммов

    — Эмиль Закиров, директор МУП «Балык».

    Оказалось, что эта история то ли с займом, то ли с кредитом у директора рыбзавода уже не первая. Пять лет назад один из сотрудников подал на начальника в суд. Ситуацию разрешили миром, но вот записи допроса Эмиля Закирова сохранились. Тогда он объяснил, что схему с оформлением кредитов на рыбаков ему подсказал бывший глава района, который теперь, к слову, отбывает срок. Однако дело по статье УК РФ 159 «Мошенничество» все же завели. Правда, в отношении пока не установленного лица.

    «Мошенничество, совершенное в крупном размере. В настоящее время проводится комплекс действий на изобличение виновник лиц и привлечение их к уголовной ответственности», сообщила старший следователь УМВД России по Кунашакскому району Эльвина Гимадетдинова.

    Если вина директора рыбзавода будет доказана, ближайшие десять лет он может провести в тюрьме и уже оттуда выплачивать взятый рыбаками кредит.

    360tv.ru

    На Камчатке директоров двух крупных предприятий поймали на мошенничестве

    Они хотели заполучить 14 миллионов

    На Камчатке директор строительной компании при пособничестве директора сельхозпредприятия обвиняется в покушении на мошенничество в особо крупном размере, сообщили ИА «Дейта» в СУ СК РФ по Камчатскому краю.

    Следственным отделом по городу Елизово СУ СКР по Камчатскому краю завершено расследование уголовного дела в отношении бывшего директора ФГУП «Октябрьское», обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст.33, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (пособничество в совершении покушения на мошенничество) и 29-летнего жителя города Иркутск – генерального директора ООО «Строй-Инвест», обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ (покушение на мошенничество).

    По версии следствия, в 2011 году обвиняемые вступили в преступный сговор, направленный на хищение путём обмана имущества ФГУП «Октябрьское». С этой целью ими от лица руководимых ими предприятий заключено несколько договоров подряда на общую сумму свыше 13 миллионов рублей, по которым фактически ООО «Строй-Инвест» выполнило работы лишь на сумму около 2 миллионов рублей.

    Затем от имени ООО «Строй-Инвест» третейскому судье были поданы исковые заявления о взыскании задолженности за выполненные работы по договорам подряда, при этом к исковым заявлениям были приобщены заведомо ложные документы, подделанные обвиняемыми, о якобы выполненных в полном объёме работах по договорам на общую сумму свыше 13 миллионов рублей. На основании представленных документов и данных обвиняемыми ложных показаний третейским судом вынесены и вступили в законную силу решения о взыскании с ФГУП «Октябрьское» в пользу ООО «Строй-Инвест» денежных средств по якобы выполненным договорам подряда на общую сумму свыше 14 миллионов рублей. Впоследствии данные решения третейского суда были предъявлены генеральным директором ООО «Строй-Инвест» в Арбитражный суд Камчатского края с заявлением о включении в реестр кредиторов ФГУП «Октябрьское» при рассмотрении вопроса о банкротстве предприятия.

    Несмотря на указанные действия обвиняемые не смогли довести свой преступный умысел, направленный на хищение имущества ФГУП «Октябрьское» до конца, так как их противоправная деятельность была пресечена сотрудниками правоохранительных органов.

    Следствием собрана достаточная доказательственная база, в связи с чем, уголовное дело направлено прокурору для утверждения обвинительного заключения и последующей передачи в суд для рассмотрения по существу.

    deita.ru

    Директора ресурсоснабжающего предприятия поймали на мошенничестве

    Директор тепловых сетей Островного попал под суд за мошенничество. Возглавляя МУП тепловых сетей ЗАТО г. Островной, он в период с 28.09.2015 по 15.03.2016 года предоставил в администрацию ЗАТО ложные сведения о положительных результатах работы предприятия, в том числе, об отсутствии задолженности по зарплате.

    Затем на этом основании он выписал себе премию в размере почти 40 тысяч рублей. В ходе расследования директор добровольно возместил ущерб в полном объёме. Глава администрации ЗАТО уволил мошенника с должности директора МУП, сообщили в прокуратуре региона.

    Ему грозит наказание в виде лишения свободы срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев и с ограничением свободы на срок до полутора лет.

    Читайте также на СеверПост: В Мурманской области вновь «развели» пенсионерку на 160 тысяч

    Несмотря на лето СеверПост установил абсолютный рекорд посещаемости

    Свыше 1,3 млн просмотров сайта СеверПост в июле 2018 года зафиксировал счетчик Яндекс.Метрика. Это абсолютно лучший показатель за всю историю издания. Согласно данным отчета, свыше 84,1% читателей сайта — жители Мурманской области. Каждый из них просматривает в среднем 2,02 страницы и находится на сайте около 3 минут. Качественно новые показатели были достигнуты, в. подробнее

    Из Мурманского торгового порта в Тикси отправился «арктический» груз

    В Мурманском морском торговом порту на «арктическом» причале № 15 завершилась погрузка сухогруза «Пионер», прибывшего из Архангельска. На протяжении нескольких дней портовики грузили на судно технику, контейнеры и жилые модули, а также строительные материалы, которые будут использоваться для возведения инфраструктурных объектов, расположенных на. подробнее

    200 граммов амфетамина изъяла ФСБ у дилера в Апатитах

    УФСБ России по Мурманской области пресекла незаконный сбыт наркотиков. 27-летний житель Апатитов попался на продаже почти 200 граммов амфетамина, сообщает пресс-служба силового ведомства. В настоящее время следственным отделом в отношении мужчины возбуждено уголовное дело по пункту «г» ч.4 ст. 228.1 УК РФ «Незаконный сбыт психотропных веществ в крупном. подробнее

    На Кольском полуострове насчитали уже 386 погибших «хвостов» семги

    Ситуация с болезнью семги на Кольском полуострове стабилизировалась, на сегодняшний день пик заболевания пройден, сообщил на встреч с главой региона главный госветинспектор Мурманской области Алексей Касаткин. По его словам ветврачи насчитали 386 погибших особей семги, тогда как в 2015 году этот показатель достигал 786. О показателях 2016 и 2017 годов Касаткин не сообщил. подробнее

    На выборах в Заполярном появились кандидаты-спойлеры

    За место в городской Совет депутатов Заполярного разгорелась нешуточная борьба. Там у кандидата от позиции, бывшего депутата Печенгского района Андрея Буянкина появился кандидат-спойлер с созвучными именем и фамилией Антон Буянов. И если о Буякине в городе знают, как о действующем политике, то Буянов никогда общественной работой не занимался и особой агитации не ведет. подробнее

    Кировск засыпало градом и затопило

    Сегодня около 14.00 в центральной части Мурманской области были слышны грозовые разряды. В Кировске прошёл сильных ливень, а в одном из микрорайонов и вовсе выпал град, сообщают местные жители. Осадки, несвойственные лету, были замечены в Кукисвумчорре. Фотографию града очевидцы опубликовали в группе местного телевидения. // Эта фотография была сделана в. подробнее

    В Мурманске на озере таинственно исчез мужчина

    Полиция Мурманска разыскивает очевидцев происшествия на озере Окунёвое. Как сообщили СеверПост правоохранители, накануне там пропал мужчина, оставив на берегу личные вещи и одежду. Во вторник у воды отдыхала компания молодых людей. К ним подошёл мужчина и попросил разрешения присоединиться, но получил отказ. Незнакомец сел неподалёку, молодые люди не обращали на него. подробнее

    Сотрудники ФСБ высадились с вертолета на браконьерские суда в Баренцевом море

    Сотрудники ФСБ были вынуждены десантироваться с вертолета Ка-27 на борт двух траулеров, занимающегося незаконным промыслом краба в Баренцевом море. Как сообщили в Пограничного управления ФСБ России по западному арктическому району, в ходе задержания экипажи судов мешали десантированию спецназа и пытались выбросить незаконно добытые биоресурсы за борт. Тем не менее, траулеры. подробнее

    В Мурманске раскупили все вентиляторы

    На протяжении всего июля в Мурманске установилась аномальная жара. Спасаясь от пекла горожане раскупили почти все напольные вентиляторы. Как сообщили СеверПост консультант сети магазинов бытовой и цифровой техники «DNS», в Мурманске в наличии устройств нет. Работники посоветовали заказать вентилятор через интернет-магазин. В другой же популярной торговой сети. подробнее

    Отряд Северного флота вновь отправился к архипелагу «Новая Земля»

    Военнослужащие Северного флота приступили к третьему этапу экспедиции на архипелаг Новая Земля. Экспедиционный отряд на борту корабля «Георгий Победоносец» уже вышел к островам. Накануне пять двухзвенных снегоболотоходов ДТ-10-П были погружены в твиндек большого десантного корабля в губе Грязная Кольского залива. «Этот рейд объединит в себе особенности. подробнее

    Ограничитель на окне не спас ребёнка в Ковдорском районе

    В региональном УМВД СеверПост сообщили подробности падения ребёнка из окна в Ковдорском районе. Как стало известно, специальный ограничитель и москитная сетка не смогли спасти малыша от падения. По уточнённым данным, ЧП произошло в посёлке Лейпи вечером 31 июля. «Мама двухлетней девочки находилась на кухне, готовила еду. Ребёнок тем временем играл в комнате и находился. подробнее

    На Сейдозере спасли двух туристов

    Мурманские спасатели эвакуировали с Сейдозера двух туристов. Как выяснилось, один из них повредил ногу и не мог добраться до берега. ЧП произошло 31 июля. Пострадавшим требовалась эвакуация по воде. Прибывшие спасатели Мурманского АКАСЦ обнаружили место нахождения туристов. С помощью лодки и носилок они доставили пострадавшего и его попутчика на берег. Раненый турист был. подробнее

    Ночью в Мурманской области сгорел автомобиль и лифт

    За прошедшую ночь в регионе произошло два крупных пожара. В Кировске огонь уничтожил автомобиль местного жителя, а в Мурманске лифт в многоэтажке, сообщает МЧС России по Мурманской области. В 03.07 в Кировске на улице Олимпийская произошло возгорание частных гаражей. В результате автомобиль местного жителя обгорел на всей площади. На месте пожара работало 6 огнеборцев и 1. подробнее

    В Оленегорске женщина угрожала убить ребёнка

    В Оленегорске местную жительницу признали виновной в угрозе убийством. Женщина обещала расправиться с несовершеннолетним сыном и его матерью, сообщает прокуратура Мурманской области. Судом было установлено, что злоумышленница находилась в квартире с пострадавшей семьёй. В ходе конфликта она схватила кухонный нож и направила его в сторону женщины и ребёнка, при этом высказывая. подробнее

    Август: Жара в Мурманске не спадает

    Сегодня, 1 августа, в Мурманской области по-прежнему ожидается жаркая погода. По данным синоптиков регионального Гидрометцентра, в течение дня температура воздуха может повыситься до +30°. Облачность переменная, местами небольшие дожди, грозы. Ветер юго-западный умеренный. Как и вчера, погоду в Мурманской области сегодня будет определять северо-западная. подробнее

    m.severpost.ru

    Защита от внешнего мошенничества

    Какова структура внешнего мошенничества?

    Ответ:

    Структуру внешней мошеннической операции можно свести к следующим «шагам»:

  • замысел. Определение области деятельности будущих жертв, способов «работы» с ними, определения средств ухода от ответственности;
  • поиск «клиента», т.е. человека, чьи возможности (доходы) и личностные качества (доверчивость прежде всего) позволяют надеяться на успех замысла;
  • исследование клиента на предмет выявления личностных слабостей, на которые следует опираться в его «обработке»;
  • организация «случайного» контакта с клиентом, результатом которого должна стать ненавязчивая передача информации о чрезвычайно или просто достаточно выгодных условиях сотрудничества с мошеннической компанией;
  • вовлечение (ненавязчивое) «клиентов» в обсуждение перспективы сотрудничества чаще всего осуществляется на «нейтральной» почве (вне прямого контакта с первым лицом в компании мошенников);
  • латентная (скрытая) атака на клиента в форме предложения о совместной деятельности, обращенной сразу к нескольким партнерам одновременно, из которых по крайней мере один — «подсадная утка», назначение которой придать афере характер выгодной и безопасной сделки;
  • заключение юридически грамотно оформленного контракта в случае возникновения практической заинтересованности жертвы к сотрудничеству;
  • создание стимулирующей информационной среды с целью введения клиента в стрессовое состояние в связи с «объективно» сжатыми сроками реализации контракта в части соединения капитала в интересах будущих «весьма серьезных» прибылей. Это то, что можно назвать созданием ситуации, в которой у нормального человека возникает опасение «не успеть» и потому потерять выгодные возможности;
  • получение денежных (или иных материальных) средств. В последнее время у крупных мошенников, организующих инвестиционные аферы, появилась тенденция во избежание возникновения подозрений и срыва на точке передачи просить клиента-жертву осуществлять свои вложения в «общее дело» исключительно по безналичному расчету;
  • организация краха «общего» предприятия и «утраты» совместного капитала;
  • идеологическая обработка клиента-жертвы в ключе сюжетов об общих потерях, из-за «не зависящих от организаторов дела» форс-мажорных обстоятельств. Иногда эта обработка ведется столь успешно, что обманутый клиент на оставшиеся средства пытается «вместе» с партнером восстановить союз двух организаций ради продолжения дела;
  • запуск заранее подготовленного механизма защиты организации от возможного подозрения в мошенничестве и привлечения к уголовной ответственности. У некоторых крупных мошеннических организаций совокупные расходы на обеспечение безопасности достигают иногда 20 — 30% от выигрыша. Здесь самые разнообразные подкупы с целью не допустить до официального (а тем более судебного) рассмотрения вопроса. Главное — не допустить доказательной огласки фактов мошенничества и «потери лица». За счет организации новых афер под другими вывесками и с другими клиентами мошенникам нередко удается быстро возместить эти расходы и укрупнить свой капитал.
  • Что такое субъект и объект мошенничества?

    Под субъектом внешнего мошенничества понимают человека или группу людей, сознательно осуществляющих обман других людей ради незаконного получения ценностей объекта мошенничества. Субъектом мошенничества обычно становятся люди, обладающие следующими интеллектуально-психологическими свойствами:

    • аттарактивность, как природой данная привлекательность, вызывающая доверие к данному человеку;
    • мощный комбинаторный интеллект, позволяющий строить модели поведения людей под влиянием внешних воздействий, прогнозировать их поведение и предусматривать меры для поддержания направления и характера их действий, соответствующих мошенническим замыслам;
    • эмпатия, как способность чувствовать, мыслить и хотеть так, как чувствуют, мыслят и хотят люди, намечаемые к роли жертв мошенников;
    • высоко развитое чувство превосходства, позволяющего действовать уверенно по отношению к людям, которые, по мнению субъекта аферы, «безусловно», стоят в интеллектуальном отношении намного ниже мошенника и поэтому позволяют себя обманывать;
    • установка на такое нарушение законов, которое предусматривает возможность избегать разоблачения и наказания.
    • Под объектом внешнего мошенничества понимают человека, против которого проводится мошенничество (жертва мошенников). Этот человек обычно обладает следующими качествами:

    • стремление быстро обогатиться без обычных трудовых усилий;
    • внушаемость (податливость, уступчивость. );
    • невежественность в тех именно сферах, где действуют мошенники;
    • потребность жить с верой в людей, и потому у них часто отсутствует необходимая критичность к сомнительным и подозрительным начинаниям и предложениям мошенников;
    • чрезвычайно выражена зависимость в принятии любых решений от позиций, мнений, точек зрения других людей и внешних обстоятельств.
    • Какие бывают формы внешнего мошенничества?

      Ответ:

      Внешнее мошенничество имеет следующие формы:

    • использование фальшивых документов, особенно доверенностей, для совершения противоправных действий. Распространены поддельные документы существующих или вымышленных организаций, подделка печатей и штампов;
    • создание компаний — однодневок;
    • многократное использование залога. Предприятие-мошенник предлагает осуществлять совместную деятельность. Деньги должны быть перечислены этому предприятию не просто так, а под залог. Представителям вашей компании показывают этот залог, который многократно перекрывает перечисляемую вами сумму и к тому же очень ликвиден. После перечисления средств вы ждете товар. Когда же он не поступает, то вы решаете забрать залог. Однако оказывается, что на этот залог претендует еще несколько десятков кредиторов;
    • подкуп работниковпредприятий-заказчиков или поставщиков. Мошенники завышают цены и объемы выполненных работ, а для того, чтобы представители клиента не выявили нарушений, им дается взятка;
    • использование процедуры банкротствадля достижения противоправных действий, например для покупки организации за минимальные деньги;
    • умышленное превышение руководителем своих полномочий. В уставах предприятий обычно оговариваются пределы компетенции руководителя предприятия. В частности, в уставах акционерных обществ обычно оговаривается максимальный размер сделок, которые наемный директор предприятия может заключать без санкции Правления общества. Кроме того, часто имеются ограничения по использованию директором имущества общества;
    • финансовые пирамиды, имитирующие сбор денег, как правило, под инвестиционные проекты;
    • Как правило мошенническая операция сопровождается психологическими приемами для убеждения (предложение очень выгодной сделки, применение элементов гипноза, разыгрывание ролей подставными лицами, козыряние своими связями с властными или преступными структурами, торопливость в заключении сделки и т.д.).

      Некоторые сценарии проведения мошеннических операций:

    • использование имиджа добросовестных компанийдля получения денег по предоплате. В этом случае мошенники, обладающие достаточным первоначальным капиталом, перекупают известную компанию, которая добросовестно выполняла свои обязательства. Важнейшим условием перекупки является конфиденциальность сделки, то есть смена собственника держится сторонами в строгом секрете. Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно. Мошенники даже дают телефоны партнеров, не информированных о смене собственников компании. Клиенту такие партнеры подтверждают исполнительность предприятия. После получения денег по предоплате мошенники исчезают;
    • создание первоначальной видимости надежного партнера. Мошенническая компания в начале проводит успешные сделки на небольшие суммы, далее происходит присваивание денег при большой сумме сделки;
    • создание фиктивного предприятия, которое нигде не зарегистрировано. Директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт за небольшую взятку;
    • создание совместного предприятия. Совместное предприятие регистрирует отечественная сторона и вкладывает в него деньги за свою долю уставного фонда. Иностранная сторона предлагает сформировать свою долю уставного фонда за счет полученной прибыли от намеченной к осуществлению торговой сделки. Деньги, составляющие долю уставного фонда отечественной стороны, вместе с кредитными средствами перечисляются за границу иностранной стороне для реализации проекта, где они благополучно исчезают;
    • совместная деятельность с распределением доходов пополам. Два предприятия договариваются о ведении совместной деятельности. Одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона — провести коммерческую операцию и получить доход. Заработанный доход после вычета расходов распределяется пополам. Коммерческая операция проведена, получен доход. Но сторона, совершившая коммерческую операцию, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных и выясняется, что и делить-то особенно нечего. Партнер же заплатил комиссионные посреднику, которого он сам и учредил, больше заплатил за транспорт и взял с транспортной организации посреднические проценты. Взятки таможне, санэпидемстанции и другим аналогичным организациям всегда производятся в наличной форме и проконтролировать их величину чрезвычайно трудно. Существует еще множество других способов завысить затраты;
    • сговор продавца и покупателя, в случае если выполняются посреднические операции. К посреднику обращается компания с просьбой помочь купить определенный товар. Причем купить товар компания согласна по высокой цене. «Совершенно случайно» через несколько дней к посреднику обращается клиент, который может продать запрашиваемый товар, но весьма недешево. При этом он требует залог и уплаты значительной неустойки в случае отказа от получения товара. Посредник предварительно бежит к покупателю, заключает с ним договор с аналогичным размером неустойки (но без залога), а затем подписывает контракт с поставщиком и предоставляет залог. Когда посредник привозит товар покупателю, то компания-покупатель оказывается «пустышкой» без уставного фонда и с липовой печатью, а ее офис арендован на подставных лиц. Посредник остается с товаром, купленным по баснословной цене, и несет неизбежные убытки, в то время как продавец и «покупатель» делят полученный доход;
    • мошенничество с передачей товара на консигнацию. Компания-мошенник передает слаболиквидный товар для реализации на условиях консигнации другому предприятию или частному предпринимателю. Оговаривается конкретный срок, на который товар передается для продажи. В договор также вводится пункт, что за невозврат товара или его стоимости после истечения срока консигнации или невозврат стоимости утраченного или поврежденного товара в трехдневный срок комиссионер дополнительно уплачивает неустойку в размере __% стоимости невозвращенного товара за каждый день просрочки. После подписания такого договора и передачи товара на консигнацию комитент исчезает. Если товар комиссионером не продан, то к моменту окончания действия договора комитента-мошенника практически невозможно найти. Он появляется снова лишь через два-три месяца после окончания срока консигнации с требованием вернуть товар и уплатить неустойку в соответствии с изложенным выше пунктом договора. Такая неустойка может достигать десятикратной стоимости товара;
    • оплата таможенного сбора за чужой счет. Компании предлагается уплатить таможенный сбор, составляющий значительную часть стоимости импортируемого товара, в обмен на долю в прибыли от реализации этого товара. Компания оплачивает таможенную пошлину и через некоторое время ее работники направляются на таможню получать товар. Однако оказывается, что за счет оплаченной таможенной пошлины через границу пропущен товар по очень похожему контракту. Естественно, что этот контракт также готовили аферисты. В результате их товар прошел без таможенного сбора, а у компании — масса проблем;
    • создание якобы дочерней иностранной компании. Мошенники могут выступать от имени дочернего предприятия известной зарубежной компании. Для этого достаточно выдумать громкое имя и зарегистрировать под этим именем компанию. После официальной регистрации компании мошенники фабрикуют документы, свидетельствующие об их родственных отношениях со знаменитой компании и что последняя выступает гарантом их операций;
    • «нигерийские письма». Первыми этот метод освоили нигерийцы, вследствие чего этот метод имеет полное право носить такое название. Например, в поступившем на имя процветающей отечественной компании письме отмечается, что отправители письма имеют тесные связи с правительственными кругами и вследствие этого могут распоряжаться крупными суммами с государственных счетов, полученными в результате завышения контрактных сумм. Теперь эти деньги нужно каким-то образом обналичить. В связи с этим авторы письма и обращаются с просьбой помочь, обещая процент от обналиченной суммы. Якобы для перевода денежных средств предлагается предоставить «подателям письма» свои банковские реквизиты, официальные бланки с соответствующими печатями и подписями. После получения соответствующих документов деньги не зачисляются, а, наоборот, снимаются со счета наивного клиента;Расскажите о формах мошенничества в банковской сфере?«
    • Некоторые формы мошенничества в банковской сфере:

    • мошеннические операции с кредитами (выдача фиктивных кредитов, подделка документов при получении кредитов, получение невозвратных кредитов и т.д.);
    • мошеннические операции с платежными картами (отдельный материал);
    • мошеннические операции с векселями (выдача неверно оформленных векселей, «зеркальные векселя» и т.д.);
    • прокрутка денег в банке для получения процентов;
    • мошеннические операции при расчетно-кассовом обслуживании (поддельные купюры, обман при расчете, неверный расчет курса, хищение денег, обман малограмотных клиентов и т.д.);
    • мошеннические операции со счетом клиента (списание средств со счета, использование счета для перевода денег, отнесение собственных расходов на счета клиентов, манипулирование со счетом клиента и т.д.)
    • сговор сотрудника банка с другим банком (переадресация при получении кредита, по обслуживанию и т.д.)

    Какие растровые признаки опасности мошенничества?

    Некоторые признаки опасности во внешнем мошенничестве:

  • отсутствие оригиналов документов (например, копии платежных документов, переданных по факсу);
  • очень выгодные условия сделки;
  • стремление ускорить сделку;
  • стремление оговорить ряд договоренностей устно;
  • требование большой предоплаты;
  • диапазон услуг, которые предлагает партнер, слишком широк. Средние фирмы, как правило, специализируются на одном, двух, максимум трех направлениях деятельности. По десяткам направлений работают только огромные холдинги;
  • представление информации по телефону без материальных документов;
  • компания базируется ином регионе.
  • Что желательно проверять при заключении договора с целью защититься от мошенничества?

    Проверочные мероприятия при совершении договорных отношений, направленные на снижение вероятности внешнего мошенничества:

  • в договорах купли-продажи четко указывать штрафы и пени, выплачиваемые в случае срыва договоренностей;
  • знакомиться с уставом предприятия-партнера. Установить имеет ли оно право заниматься деятельностью, предусмотренной в договоре. Уточнить, имеет ли право его директор заключать договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, убедиться, что они указаны в учредительном договоре его фирмы. Желательно ознакомиться с балансом предприятия-партнера;
  • проверить паспорт и полномочия лица, подписывающего договор;
  • проверить соответствие названия предприятия-партнера, указанного в тексте договора (ИНН, ОГРН и т.д.) с названием на других документах, печатях;
  • проверить отсутствие в тексте договора ссылок на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в тех случаях, когда договор заключается от имени известной фирмы, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной фирмы);
  • если предприятие-партнер предоставляет поручительство (гарантию) другого предприятия или организации, проверить состоятельность поручителя (гаранта) и убедиться, что он действительно выдал эту гарантию;
  • проверить соответствие фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ с цифрами, указанными в счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных и других документах;
  • все условия оговаривать письменно, а не устно.
  • Какие можете дать рекомендации по защите от внешнего мошенничества?

    Некоторые возможные действия по предупреждению внешнего мошенничества:

  • не спешите расставаться с собственными деньгами. Стремитесь оплачивать товар только после его поставки вам. В крайнем случае, выставляйте аккредитив с выгодными для вас условиями его раскрытия (после поставки товара). Вместе с тем существует вероятность подделки документов, необходимых для раскрытия аккредитива;
  • если вы провели с новым партнером одну-две небольшие сделки, не считайте, что обязательно будет удачной и третья, крупная сделка. Особенно в случае, если при совершении крупной сделки вашими деньгами будет распоряжаться партнер;
  • страхование имущества и ответственности;
  • проверка своей компании под видом потенциальных клиентов (диверсионный метод анализа);
  • при заключении договора о совместной деятельности предусмотрите ваше обязательное участие во всех основных операциях по совместной деятельности, ваш жесткий контроль за расходованием средств и распределением доходов;
  • в договоре четко оговаривайте свои экономические интересы. Если контракт не будет выполнен, по условиям договора стремитесь получить максимальную компенсацию;
  • поступайте осторожно, если вам будут предлагать чрезвычайно выгодные условия договора;
  • при заключении договоров на покупку товара и его продажу контролируйте оговариваемые размеры получаемых и выплачиваемых штрафных санкций в случае срыва договоров;
  • обязательно ознакомьтесь с уставом предприятия-партнера. Выясните, имеет ли предприятие право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством. Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Очень полезно также ознакомиться с балансом предприятия-партнера;
  • проверьте паспорт и полномочия лица, подписывающего с вами договор, а также совпадение названия предприятия-партнера в тексте договора, в других документах и на печати;
  • в тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор. Необходимо быть особенно внимательным в случае, если договор заключается от имени известной компании, а деньги направляются в адрес другого предприятия (даже если последнее называет себя дочерней структурой или региональным представителем известной компании);
  • проверяйте предоставляемые залоги на предмет их возможного многократного перезакладывания;
  • при предоставлении вам поручительств (гарантий) других предприятий или организаций проверьте состоятельность поручителя (гаранта) и выясните, давал ли он вообще предоставленную вам гарантию;
  • в счетах-фактурах, в актах приемки-сдачи работ и в накладных всегда проверяйте соответствие указанного в документах и фактического количества и качества поставляемых товаров, а также объемов выполненных работ и услуг;
  • контролируйте своих работников, не создавайте им условий, когда они могут «перепродаться» другой компании.
  • mbschool.ru

Смотрите так же:

  • Фз о назначении льготной пенсии Закон о назначении льготной пенсии Стремительно нагрянувшие изменения в пенсионной системе страны, многие граждане предпенсионного возраста встретили с беспокойством: что будет с их пенсией в разрезе новых правилам? Особенно […]
  • Самый дорогой штраф 5 самых крупных штрафов за превышение скорости Ровно 118 лет назад, 28 января 1896 года, был выписан первый штраф за превышение скорости. Инцидент произошел в Лондоне. Нарушитель, а им стал Уолтер Арнольд, разогнал автомобиль до 8 миль в […]
  • Списки профессий имеющих право на досрочную пенсию список 2 Льготная пенсия по вредности Список льготных профессий для досрочной пенсии и порядок ее исчисления утвержден Постановлением Правительства РФ от 16.07.2014 № 665. Кроме того, детали этого вопроса оговорены в главе 6 Федерального закона от […]
  • Перечислена с расчетного счета задолженность бюджету по налогам Задача: составить бухгалтерские проводки Добрый день! помогите пожалуйста разобраться с проводками. сама что то нарешала, знаю что неправильно, но не понимаю я %)))) 1.Приобретено оборудование у поставщиков 08-4 602.Оплачена задолженность […]
  • Федеральный закон о ветеранах гарант Федеральный закон от 8 мая 2005 г. N 41-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О ветеранах" Федеральный закон от 8 мая 2005 г. N 41-ФЗ"О внесении изменений в Федеральный закон "О ветеранах" Принят Государственной Думой 15 апреля […]
  • Кто платит пенсию работающему инвалиду Кто платит пенсию работающему инвалиду МОСКВА И МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ: +7 (499) 653-60-72 доб. 360 САНКТ-ПЕТЕРБУРГ И ЛЕНИГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ: +7 (812) 426-14-07 доб. 306 РЕГИОНЫ, ФЕДЕРАЛЬНЫЙ НОМЕР: +8 (800) 500-27-29 доб. 126 Льготы и […]