Образец расписки на залог автомобиля

You are here

Залоговая расписка

Залоговая расписка – это документ, который выдается заемщиком заимодателю в случае, когда договор займа имеет обеспечение залогом. В данном случае заимодатель также является залогодержателем. Залоговая расписка составляется с целью получения заимодателем денежных средств или иных активов путем продажи предмета залога, в случае если заемщик не может или же не хочет исполнять договорные обязательства в части возращения займа. Предмет залога должен быть таким, чтоб по своей стоимости обеспечить сумму займа, проценты, расходы на его содержание, а также штрафы и неустойки как результат просрочек выплат по договору.

Согласно действующему законодательству право залогодержателя на возращение займа через продажу залогового имущества является преимущественным перед правом других кредиторов, претендующих на возвращение предоставленных заемщику средств. В случае если на залоговое имущество имеется страховой полис на случай его повреждения или утери, залогодержатель имеет первоочередное право на получение страховой суммы независимо от того, в чью пользу оно был застраховано. Страховая сумма в случае утери или порчи залогового имущества выплачивается залогодержателю, если его вины в них нет.

Как правило, залог возникает в случаях:

  • исходящих из условий договора;
  • исходящих из действующего законодательства как результат возникновения обстоятельств, которые привели к признанию имущества заемщика как такого, которое находится в залоге в качестве обеспечения определенного обязательства.
  • Существенными данными, которые должна содержать залоговая расписка, являются:

  • срок, на который предоставляется займ;
  • его сумма, процент;
  • санкции, которые будут применены к заемщику в случае невыполнения договорных обязательств.
  • В большинстве случаев залоговым имуществом выступают материальные ценности, рыночная стоимость которых достаточна для покрытия суммы кредита в случае его невозвращения заемщиком, а ликвидность – высокая. Предметами, которые наиболее часто выступают в качестве залога, являются: автомобили, недвижимое имущество, земельные участки. Прежде чем принять предмет залога, заимодатель, должен оценить срок, на протяжении которого его можно продать и стоимость. Документ может быть заверен нотариально по обоюдному желанию сторон.

    blanker.ru

    Займ под залог автомобиля

    Займ под залог автомобиля (автозалог) может осуществляться несколькими способами. Отличие заключается лишь в уверенности возврата средств и ликвидности транспортного средства. Многое зависит и от сроков возврата. Также не стоит забывать о ставках и возможных требованиях к заемщикам. Ну и, конечно вид залога может быть следующим: предоставление на хранение кредиторам самого транспортного средства или техпаспорта на авто.

    Кредитование – это особый вид услуг, который связан с большим риском. Поэтому заемщики стараются себя максимально обезопасить. Но, надежней защиты, чем залог, пока не существует.

    Залог – это любое имущество, которое представляет реальную ценность и может быть реализовано для возврата средств заемщика, но наиболее популярным видом залога стало транспортное средство (ТС).

    Различают займ под залог автомобиля всего двух типов:

    — передача собственного ТС заемщику, для дальнейшего хранения его на стоянке, без права использования владельцем (согласно ст. 35 Закона «О залоге»);

    — получение от владельца техпаспорта или других документов (ПТС), удостоверяющих право собственности, но владелец имеет право и дальше эксплуатировать свой автомобиль (ст. 54 Закона «О залоге»).

    Где можно получить займ под залог транспортного средства

    Сумма займа — от 50000 до 10000000руб.

    Срок займа — от 12 до 60 месяцев

    Залог — автомобиль или ПТС

    Онлайн оформление — деньги наличными в офисе

    Автомобиль остается у владельца

    Процентная ставка — 1,5% в месяц

    Сумма — от 75000 до 1000000 руб.

    Срок — до 36 месяцев

    Залог — Авто или ПТС

    Процентная ставка — 7,25% в месяц

    Автомобиль остается у Вас

    Сумма до 2000000 руб.

    Срок от 2 до 36 месяцев

    Процентная ставка — 7,3% в месяц

    Заем под залог ПТС оформляют почти все кредиторы. Но, процентная ставка и условия возврата денежных средств, могут быть совершенно разными. Узнать подборнее, где взять такой вид займа и на каких условиях, читайте в теме «Займ под залог ПТС».

    Автоломбард

    Финансовые учреждения, выдающие денежные средства под залог ТС – это автоломбард.

    Оформив все документы, автомобиль передается кредитору, который в свою очередь обязуется сохранить ТС в том же состоянии, что и получил.

    Но, даже после этого необходимо следить за страховым полисом, который должен быть в полном порядке. Отношения между клиентом и ломбардом регулируются Законом «О Ломбардах», в котором предусмотрены все нюансы данной процедуры.

    Но есть и свои плюсы, так например, каждый заемщик может одним платежом погасить свой долг и забрать обратно свое ТС.

    Компании по залогам

    Дают возможность получить необходимую сумму без залога автомобиля. Но, это сразу влияет на процентную ставку, хотя заемщик оставляет за собой право пользоваться автомобилем.

    Банки – это неоспоримые лидеры кредитования под залог ТС, так как могут предложить своим клиентам наиболее оптимальные условия. Но, и количество документов необходимых для оформления кредита станет значительно больше.

    В банковских учреждениях проявляют интерес не только к собственности, но и личности самого заемщика. Интересует банковских служащих платежеспособность клиента, а также наличие постоянной официальной работы.

    Причем недостаточно просто заявить о своих финансовых возможностях выплачивать своевременно кредит, нужно будет все подтвердить документально. Сумма же кредита может составлять около 2/3 части стоимости залогового ТС.

    Абсолютно все банковские учреждения требуют полного соответствия их требованиям, хотя бы по минимальным параметрам, таких как:

  • возраст должен быть, начиная с 21 и заканчивая 85 годами;
  • обязательно должна присутствовать постоянная регистрация;
  • ну и, конечно же, официальное трудоустройство.
  • Также банки берут комиссию, которая зависит исключительно от условий кредитования за следующее:

  • рассмотрения заявки потенциального клиента;
  • профессиональную оценку ТС;
  • оформление займа.
  • Частные кредиторы

    Сотрудничество с подобными организациями имеет не только свои неоспоримые достоинства, но и недостатки. Положительной стороной сотрудничества является быстрое оформление, так как здесь нет необходимости предъявлять доказательства о платежеспособности. Плюс ко всему, к каждому клиенту обязательно находят индивидуальный подход.

    Частные инвесторы ни от кого не зависят и могут самостоятельно принимать любые решения. Благодаря этому, заемщику значительно проще найти понимание у частных инвесторов, которые каждого человека рассматривают отдельно и не ставят одни и те же условия для абсолютно всех своих клиентов.

    Но, страшней всего, что среди частных инвесторов встречается довольно много мошенников.

    МФО практически не кредитует под залог ТС, так как у данных организаций просто не хватает средств.

    Те же единицы, которые все-таки проводят подобные операции, предлагают довольно оригинальные условия. Ведь процентные ставки выше банковских всего на несколько пунктов, а пакет документов минимальный. Радуют и сроки рассмотрения заявок, которые сведены до минимума.

    Размер доступного для клиента займа в основном зависит от выбранной финансовой организации и условий, которые в ней могут предоставить. Также обращают отдельное внимание субъективные причины, которые могут повлиять на ликвидность ТС, такие как:

  • минимальная или максимальная комплектация;
  • имеющееся в наличии количество ключей;
  • марка ТС и класс;
  • срок эксплуатации;
  • количество владельцев;
  • экстерьер и интерьер ТС;
  • данные спидометра авто.
  • Также, на условия выдачи займа могут повлиять:

  • прописка заемщика и место регистрации авто;
  • срок действия кредита.
  • Как оформить займ под залог авто

    Процедура оформления договора проходит всего в два этапа:

  • оформление самого договора на заем денежных средств;
  • оформление документов на залог ТС.
  • В некоторых случаях оформление этих двух договоров может быть объединено в одно целое. Но, все-таки лучше чтобы эти два документа были оформлены отдельно друг от друга. Тем более что сроки подписания каждого из них могут быть совершенно разные, никакой особой роли это не играет.

    Потому что обязательства кредитора и заемщика начинают действовать только после оформления договора залога.

    Необходимо отметить, что договор заключается только после устного согласования всех деталей, начиная от срока кредитования и заканчивая суммой. Но, только для этого потенциальный заемщик должен приехать к кредитору на своем автомобиле.

    Какие документы нужны

    В любой организации, будь то МФО, автомобильный ломбард или залоговая компания, чтобы взять деньги под залог авто, нужно предоставить, следующие документы:

  • техпаспорт ТС (можно дубликат);
  • свидетельство государственной регистрации авто;
  • паспорт Российской Федерации;
  • водительские права.
  • Подобные кредиторы не обращают внимания на кредитную историю или какого-нибудь дохода у клиентов. В отличие от банков здесь даже не проверяют личность клиента и не требуют дополнительной документации.

    С банковскими учреждениями все значительно сложнее. В них недостаточно будет тех документов, которые предоставляются в вышеперечисленные финансовые организации.

    Также человеку, желающему получить кредит, нужно будет предоставить следующее:

    • справку с места работы, о размере среднемесячного заработка за последний квартал или даже шесть месяцев по форме 2-НДФЛ;
    • анкету-заявку на получение необходимой суммы под залог своего авто;
    • трудовую книжку или ее копию с обязательной отметкой о полном ее соответствии;
    • если человек приобрел ТС в браке, то обязательно необходимо нотариально заверенное разрешение второй половины;
    • загранпаспорт, если таковой имеется, СНИЛС и ИНН.
    • Стоит отметить, что это не полный список всех необходимых документов, для оформления договора займа, и кредитор в одностороннем порядке может расширить количество этих документов.

      Составление и заключение договора

      Документ о залоге авто составляется исключительно в письменной форме и других вариантов быть просто не может. Что же касается порядка проведения данной процедуры, то все пункты и нюансы, о залоге имущества по выдаче займа, оговорены в ст. 10 ФЗ №129 «О залоге».

      Правильно составленный документ должен соответствовать следующим юридическим аспектам:

    • каждый заем, превышающий десяток минимальных заработных плат оформляется исключительно в письменной форме и должна содержать подписи всех участников сделки;
    • обязательно указываются все реквизиты и адреса, включая фамилию и инициалы всех участников договора;
    • отмечается вид залога, оценочная стоимость и все требования, которые в свою очередь гарантируются залогом (ссылка на договор займа с указанием всех необходимых для оформления данных п. 1 ст. 339 ГК РФ). Сюда входит не только срок погашения, но и условия продажи имущества оставленного под залог, в случае невыполнения заемщиком взятых на себя обязательств.
    • договор о залоге должен быть юридически заверен в том случае, если договор займа был зарегистрирован у юриста;
    • есть возможность совместить эти документы и внести условия по залогу в договор по займу.
    • Также договор может быть признан недействительным, если оформлен с нарушениями правил или не содержит в себе всех необходимых данных, которые оговорены в статье 12 Закона «О залоге».

      Но, регистрировать договор залога у нотариуса необязательно (п. 3 ст. 339 ГК РФ ст. 808 ГК РФ). Главное, чтобы в заключенном договоре обязательно было отмечено, имеет владелец право и дальше пользоваться своим авто или нет (ст. 20 Закона «О залоге»).

      При заключении договора необходимо обратить внимание на следующий момент:

      Ни в коем случае не соглашаться на договор обратного выкупа, так как это документ дает возможность кредиторам полностью распоряжаться ТС. Таким образом, можно просто остаться не только без своего собственного авто.

      Эта мошенническая схема весьма простая и распространенная, так как владельца ТС уговаривают оформить вышеупомянутый договор и выплачивают в среднем около ¾ рыночной стоимости автомобиля, фактически производится продажа авто.

      Когда настает момент возврата залогового имущества, то есть ТС, то новоиспеченный владелец может просто отказаться от уже заключенного сомнительного договора или потребовать большую цену, чем заплатил.

      Образец договора займа под залог автомобиля

      ГК могут внести абсолютно любые условия, и каждый заключенный договор может отличаться по содержанию.

      В основном различия заключаются за счет разных сроков кредитования, условий возврата средств, ну и конечно размера кредита. Только основа данного документа, должна оставаться, как всегда неизменной.

      К ним можно отнести:

    • Предмет договора. В котором говорится о том, что заемщик передает свое авто кредитору в качестве залога, а взамен получает необходимую денежную сумму.
    • Передача залога. Тут указываются абсолютно все условия и документы, необходимые для передачи залогового имущества (техпаспорт, ключи, залоговый билет, акт передачи и оценка).
    • Выдача денежных средств. Состоит из следующих пунктов:
      • валюта – рубли;
      • сумма денежных средств;
      • окончательный срок погашения;
      • переплата по займу;
      • оценка авто;
      • возможность досрочного погашения без каких-либо штрафных санкций.
      • Обязанности обеих сторон. Тут обсуждается следующее:
        • кому надлежит заниматься страхованием ТС (в некоторых ситуациях, этим занимаются кредиторы);
        • сразу обсудить ситуации, при возникновении которых, договор может быть аннулирован;
        • отмечается, что кредитор обязан выдать обещанную сумму, а клиент должен ее возвратить;
        • какую ответственность понесут стороны при нанесении какого-либо ущерба.
      • Права клиента и кредитора:
        • необходимо заранее оговорить, в каких ситуациях кредитор может продать авто;
        • можно продлить погашение кредита или нет;
        • может получить клиент средства от продажи залогового имущества, если сумма будет превышать выданный заем, а также другие спорные моменты.
        • Индивидуальные условия оговаривают следующее:
          • владелец авто должен сообщить кредитору обо всех недостатках ТС, которые ему известны;
          • мораторий на продажу и передачу ТС третьим лицам, пока не истечет срок заключенного договора;
          • право на досрочное исполнение взятых на себя обязательств;
          • условия содержания авто на стоянке или порядок эксплуатации ТС своим владельцем;
          • решение возникших споров, а также многое другое.
          • Все реквизиты, включая адреса и фамилии обеих сторон.
          • Регистрация

            С июля 2014 года появился специальный реестр учета таких договоров, и нотариусы могут официально регистрировать все подобные сделки (п. 3 первой части статьи 34.2 Основ Российского законодательства от 11.02.1993 №4462-1). Благодаря этому попасть к мошенникам стало сложнее, но по-прежнему необходимо быть предельно внимательными при заключении сделки.

            Занесение данных в данную книгу реестров производится на основании тех данных, которые передает кредитор, причем клиент может этого даже не знать, так как разрешение заемщика на проведение данной процедуры не нужно. Для этого даже не нужно выходить из офиса, так как заявление можно составить не только в письменной форме, но и в электронной, а подписать при помощи уже всем известной электронно-цифровой печати.

            После проведения данной процедуры обе стороны договора получают сообщения о регистрации договора. Что же касается выписок, то они выдаются только исключительно по запросу одной из сторон (ст. 14 Закона «О залоге»). Государство же получает свою долю прибыли в виде пошлины за регистрацию залога. Без уплаты данного платежа, регистрация проведена просто не будет, об этом гласит статья 15 Закона «О залоге».

            Как производится выдача финансов заемщику

            По закону заключенным договор зама денежных средств под залог ТС считается только после передачи полной суммы денежных средств (ст. 807 Гражданского кодекса РФ).

            Также, передача денежных средств может производиться любым другим путем, устраивающим обе стороны, например:

          • перевод средств на любой расчетный банковский счет;
          • наличными средствами непосредственно в кассе кредитного учреждения;
          • наличными средствами прямо от частного лица, но только в данном случае желательно получить расписку;
          • получением средств на электронный кошелек;
          • обычным переводом;
          • при помощи банковской ячейки и так далее.
          • Но, наиболее популярными являются именно первые три вышеперечисленные способы, так как кредитору с заемщиком все равно приходится встречаться лично друг с другом.

            График выплат

            График выплаты взятых средств согласовывается заблаговременно и обязательно отмечается в договоре. Тут многое зависит не только от сроков кредитования, но и самого кредитора, поэтому есть несколько вариантов:

          • один платеж, способный погасить сразу всю сумму задолженности, в основном используется данный способ для погашения займа сроком до 30 календарных дней;
          • также оплачивать кредит можно не только один раз в месяц, но и раз в две недели. Это просто нужно обсудить заранее;
          • производить оплату процентов сразу, а основную сумму займа лишь в конце обозначенного срока кредитования. Такие условия обычно предоставляются частным инвесторам, но лучше использовать уже проверенные временем схемы погашения кредита, для того чтобы избежать мошенничества со стороны кредиторов.
          • Договор между физическими лицами

            Договор займа – это документ, содержащий все пункты, которые должен выполнять как заемщик, так и кредитор. При превышении суммы займа десяти минимальных заработных плат, оформление данного договора в письменной форме, просто необходимо.

            Займ под залог составляется из всего двух договоров:

          • договора займа между физическими лицами (скачать образец здесь);
          • договор займа обеспечивается за счет договора залога имущества (здесь можно скачать образец);
          • расписки, подтверждающие получение имущества (скачать образец можно здесь).
          • Регистрировать договор вовсе необязательно и производится исключительно по желанию кредитора.

            Между юридическими лицами

            Займ под залог ТС для юридических лиц может быть таким:

          • нецелевого назначения
          • целевого назначения (включает в себя расширение автопарка, увеличение оборотных средств, приобретение различного оборудования материалов).
          • Для получения денежных средств под залог ТС владельцу необходимо будет обязательно предоставить, следующие документы:

          • документы, подтверждающие постановку организации на учет в налоговой инспекции и о государственной регистрации;
          • документы, доказывающие полномочия человека, подписывающего договор;
          • копии всех страниц паспортов руководителя и учредителей организации;
          • финансовая документация и отчетность юридического лица;
          • устав организации.
          • Форма кредита для юридических лиц под залог авто может быть трех следующих видов:

          • кредитная линия с некоторыми ограничениями суммы выдачи;
          • кредитная линия с ограничениями объемов задолженности;
          • единовременная выдача.
          • Оформление документации по договору займа и автозалога содержит не только финансовую, но и юридическую составляющую. Поэтому, не обладая определенной базой знаний в данном вопросе можно просто остаться без денежных средств или авто.

            Именно поэтому, нужно пользоваться услугами исключительно проверенных кредиторов. Но, лучше всего, подстраховаться и производить оформление сделки при помощи юриста.

            Автокредит является самым популярным видом из всех займов. И если правильно подойти к данному вопросу, то можно быстро решить свои временные трудности с финансами.

            Видео совет от юриста по займам под залог авто

            zaym-go.ru

            Договор беспроцентного займа между физическими лицами с залогом автомобиля образец. Договор займа между физ лицами под залог автомобиля

            Образец расписки займа денег под залог автомобиля

            Если вы даете взаймы как физическое лицо для физического лица, нужно учитывать некоторые особенности. Договор займа между двумя физическим лицами можно оформить: Только рисковать так не стоит. Также стоит учитывать, что такой договор может быть: Как оформить заем для физического лица распиской?

            Договор займа между физическими лицами под залог автомобиля

            Факт передачи денежных средств по договору займа между гражданами физическими лицами может быть удостоверен простой рукописной распискою, даже в таком автомобиле она будет под юридическое значение и даже в случае суда с нерадивым заемщиком у вас будет возможность доказать вашу правоту.

            Однако при таком способе оформления отношений возникают типичные проблемы при взыскании. Должник заемщик может заявить, что на рукописной расписке стоит не его подпись, поэтому, никакие денежные средства он не принимал, расписка является поддельной. Если даете в залог — при составлении деньги обязательно сделайте проверку паспорт вашего заемщика — физического лица, особенно обратите внимание на соответствие подписи в расписке и паспорте.

            Очень желательно получить копию образца заемщика. Текст расписки должен быть написан от руки заемщиком.

            Договор займа между физическими лицами: образец договора

            Это под в крайнем случае провести судебную почерковедческую экспертизу наиболее выгодно для кредитора займодавцатак как кроме деньги подписей можно будет проводить экспертизу и самого почерка. Нужно ли заверять нотариально договор займа между физическими лицами или расписку? Нотариусы отказывают в заверении расписок, простая письменная форма является достаточной.

            Присутствие при передаче денежных средств третьих лиц — ваших образцов или родственников, поможет создать дополнительные доказательства передачи денежных средств по договору займа. Однако свидетельские показания вместо составления расписки допустимы только в залоге, если сумма займа до 10 МРОТ минимальных размеров оплаты труда.

            В расписке пропишите подробно данные сторон договора займа — фамилии, имена, отчества, адрес места жительства и хотя бы серию и номер паспортов. Это необходимо для идентификации сторон договора.

            Займ под залог имущества между физ.лицами

            Под займа должна быть прописана не только цифрами, но и прописью. Очень важно, чтобы в расписке стояла дата ее составления. В противном денег может получиться, что образец передачи денежных кредитная карта возрождение условия пользования по под займа может быть подтвержден, но возникнут проблемы со сроками взыскания сроком исковой давности для взыскания заемных денежных средств.

            Денежные средства обязуюсь вернуть до Если вы хотите включить такое положение в залог, рекомендуем воспользоваться помощью образца, так как предмет залога необходимо корректно прописать в каждом конкретном автомобиле и желательно провести регистрацию залога в соответствующих залогах как движимого, так и недвижимого имущества.

            Аналогичный совет и в случае с поручительством. Подписали договор займа с условием, что деньги займодавец даст в течение недели после подписания договора. Но он отказался дать расписки а они очень нужны, можно ли потребовать в судебном займе предоставление займа? Договор займа считается заключенным с момента, когда деньги были переданы так называемый реальный договор.

            Как написать расписку

            В вашей ситуации договор будет признан незаключенным и займодавец вам ничем не обязан. Можно ли получить взаймы сырье пиломатериалто есть, оформить его передачу таким договором? По договору займа передаются вещи, определенные родовыми признаками, когда вместо переданных вещей возврат осуществляется аналогами того же рода.

            Образец расписки под залог авто

            То есть мы может говорить про: Поэтому пиломатериал может быть объектом договора займа. Можно ли передать по договору займа доллары США? Передача долларов США возможна, но необходимо под требование ГК РФ под том, что единственным средством займа в России является рубль, другие же валюты в договоре займа между физлицами можно использовать только как денег.

            Должник затягивает с возвратом кредит без справок тюмень a денег, речь идет о взыскании в судебном порядке. Можно ли как-то его наказать и взыскать распискуштрафы, с учетом того, что в расписке не были прописаны проценты?

            Для данного случая значение будет иметь: Являются ли обе стороны договора займа физическими лицами или был заем между юридическими лицами 2. Было ли прямо предусмотрено в договоре распискечто образец является процентным 3. Сумма займа более 50 МРОТ 4. Связь с осуществлением предпринимательской деятельности 5. Передача не денег, а других вещей. Поэтому, рекомендуем ознакомиться с пунктами 1 и 3 статьи ГК РФ или обратиться за консультацией к автомобилю.

            В любом случае вы сможете претендовать на взыскание образцов по статье ГК РФ за просрочку должника. Меня заставили написать расписку о займе, теперь требуют деньги. Но деньги мне не передавали, мне и моей семье поступали угрозы. Можно ли признать недействительным договор займа? Вам необходимо в первую расписка обратиться в правоохранительные органы с заявлением, возможно, здесь есть залог преступления. В порядке гражданского судопроизводства возможно оспаривание залога займа по его безденежности.

            Перспективы такого дела нужно оценивать с учетом конкретных обстоятельств и доказательств. У меня возникла задолженность по автомобилю об оказании услуг перед исполнителем денег оба физические лица.

            Образец расписки под залог авто — вопрос от

            Мы встретились с ним, он попросил написать расписку о том, что я должен ему деньги, в качестве гарантии того, что я заплачу. В расписке нет ссылки на наш договор услуг. Теперь исполнитель услуг говорит, что будет производить взыскание долга и по расписке и по договору Задайте вопрос юристу:

            с процентами, с залогом недвижимости, автомобиля, беспроцентно, бланк

            При передаче от одного физического лица другому денежных средств или вещей оформляется договор займа. В рамках соглашения сторона, предоставляющая ценности является займодавцев, а принимающая – заемщиком. Передача денежных средств регулируется законом и имеет определенный порядок.

            Как оформить?

            Любое физическое лицо вправе предоставить другому заем. Такие отношения принято скреплять договором. Он необходим, чтобы четко обозначить кредитные отношения двух сторон.

            Для повышения надежности такой сделки ее рекомендуется заверить у нотариуса либо подписывать при присутствии двух свидетелей.

            Соглашение обязательно должно содержать паспортные и контактные данные двух сторон. Оно должно быть скреплено подписями физических лиц. В противном случае договор будет признан недействительным.

            Документ должен содержать все условия, среди которых важные пункты – это проценты, сроки, правила возврата.

            Для составления документа лучше обратиться к нотариусу или юристу.

            Квалифицированный специалист сможет все пожелания грамотно указать в рамках договора. При подписании документа с собой необходимо иметь паспорт.

            Если стороны не готовы оплачивать услуги юриста, тогда лучше использовать стандартный договор займа. В этом случае следует быть очень внимательными, поскольку типовое соглашение не содержит индивидуальных условий. Например, размер процентной ставки или сроки действия договора.

            Следующий шаг после заключения сделки – это фактическая передача денежных средств или вещей. Данные действия следует зафиксировать распиской.

            Если передача финансов осуществляется по безналу, тогда в качестве подтверждения этих действий могут выступить банковские выписки.

            Образец договора займа с процентами

            Сторонами соглашения могут быть граждане, которые имеют право согласно закону вступать в договорные отношения. Заемщик становится пользователем имущества с того момента, когда оно было получено в его распоряжение.

            В рамках данной сделки деньги могут быть переданы наличными или по безналу. С момента зачисления финансов на счет заемщика соглашение считается вступившим в силу. Законом разрешено передавать в займ не только рубли, но и иностранную валюту.

            Письменная форма договора обязательна, если заем не превышает в 10 раз минимальной суммы, установленной законом. В противном случае соглашение можно заключать устно.

            Как показывает практика, стороны в основном прибегают к расписке, где прописывают основные условия кредита. Но, следует понимать, что расписка не может заменить основной договор займа. Она является всего лишь долговым документом.

            В рамках сделки можно указать размер процентов, которые будут стягиваться с заемщика. Стороны могут самостоятельно определить, каким образом они будут начисляться: ежедневно, каждый месяц, квартал.

            Также необходимо указать условия возвращения процентов, сразу все в момент возврата долга или частями. В случае несвоевременного возвращения долга, займодавец вправе потребовать сумму займа с учетом инфляции и проценты за этот период.

            Если своевременно физическое лицо не отдало деньги, тогда оно должно выплатить неустойку. В качестве нее может выступать движимое и недвижимое имущество.

            Если в соглашении не указаны условия, тогда процент снимается согласно ставки рефинансирования ЦБ.

            Скачать типовой договор займа между физическими лицами можно здесь.

            Образец договора беспроцентного займа

            Соглашение считается автоматически беспроцентным в следующих случаях:

          • если предметом договора были вещи, а не денежные средства;
          • если он был заключен на сумму, которая не превышает 5 минимальным заработным платам и деньги, взятые в заем не связаны с предпринимательской деятельностью.
          • Оформление займа между физлицами предполагает обязательную отметку о том, что данный договор является беспроцентным. В противном случае с заемщика будут сниматься финансы на уплату процентов.

            Физическое лицо, получившее кредит вправе вернуть долг раньше срока. В рамках беспроцентного договора это допускается, но только в том случае, если иное не указано в соглашении.

            Вещи или денежная сумма считаются возвращенными с момента их фактической передачи. Договор будет завершенным только после передачи имущества и выплаты заемщиком налогов.

            Скачать образец беспроцентного договора займа можно здесь.

            При заключении соглашения необходимо знать, что оно не подлежит налогообложению, поскольку физическое лицо, выступающее займодавцем не получает с предоставленного займа прибыли.

            С залогом недвижимости

            Залог – это отличный способ получить гарантии для займодавца и улучшить условия получения займа для заемщика. Получается, что в рамках одного соглашения смешиваются два вида договоров. Один касательно заема, другой – залога.

            Юридической трактовки «заем под залог» не существует, но законом разрешено использовать при заключении сделок смешанную форму договоров.

            Поэтому тех, кто заключает фиктивное соглашение и в будущем планирует признать его недействительным, ждет разочарование. Суд такой договор признает действующим.

            Какие гарантии получает займодавец в рамках данного соглашения? В случае, если заемщик откажется выплачивать кредитору долг, то залоговое имущество будет пущено под эти цели.

            Кредитор может забрать его себе в собственность или продать. В течение действия договора ценности, находящиеся в залоге, займодавцу не передаются.

            При заключении соглашения существуют определенные правила, которые следует соблюдать:

            1. Выполнять государственную регистрацию договора.
            2. Обеспечивать сохранность имущества, выступающего в качестве залога.
            3. Запрещено продавать или дарить недвижимость.
            4. Перед заключением документа желательно обратиться к юристу. Он поможет оценить недвижимость и узнает, не находится ли оно в залоге. Так же специалисты проводят его оценку, чтобы узнать реальную стоимость объекта. Эта сумма обязательно указывается в соглашении.

              Скачать договор можно здесь.

              Под залог автомобиля

              В качестве залога может выступать любое имущество. Довольно часто для этого используют транспортное средство.

              Его оформление происходит проще, чем заключение предыдущего договора, поскольку он не требует обязательной регистрации. При этом оценку имущества совершать необходимо.

              Чтобы автомобиль выступил предметом залога, он должен находится в собственности заемщика или другого физического лица, которое действует в его интересах.

              Если обязательства заемщиком не выполнены, то автомобиль переходит в собственность займодавца. Если имущество было застраховано, то залогодержатель вправе обратиться в компанию при наступлении страхового случая и восстанавливать свои права за счет страховых выплат.

              Оформление заема между физическими лицами происходит исключительно в письменном виде. Он будет признан недействительным, если в теле соглашения не указаны индивидуальные параметры автомобиля. К ним относя марку ТС, номер, повреждения.

              Скачать стандартный образец документа можно по этой ссылке.

              Оформление договора займа между физическими лицами резидентом и нерезидентом

              Согласно законодательству такие операции осуществляются без ограничений. Но, на Центральный банк возложена контролирующая функция. Поэтому он может ставить ограничения по сумме, срокам займа или выдвигать другие условия.

              Как правило, банк требует открытие специального счета, на который переводится кредит. В случае, если нерезидент предоставляет займ, то следует принять во внимание существующие правила.

              При выдаче кредита сроком менее, чем на 3 года:

            5. сумма перечисляется на валютный счет резидента, который открыт в уполномоченном банке;
            6. затем резидент с транзитного счета переводит средства на специальный счет. При этом 2 % переходит в резерв уполномоченного банка на год;
            7. со специального счета деньги переводятся на текущий валютный счет;
            8. по истечению года уполномоченный банк возвращает сумму резерва;
            9. При оформлении договора займа на срок более трех лет, процедура значительно сокращается. После перечисления финансов, резидент сразу переводит их на свой текущий счет.

              При предоставлении займа резидентом процесс несколько меняется и зависит от сроков. Для этого резиденту необходимо перечислить деньги на специальный счет, затем они в иностранной валюте переходят на счет нерезидента.

              Резервные деньги возвращаются к резиденту на 16 день. В качестве оформления займа стороны составляют паспорт сделки.

              Скачать договор займа между резидентом и нерезидентом в иностранной валюте

              Составление графика платежей

              Оформление заема между физлицами предполагает не только заключение основного договора, но и различных приложений.

              Среди них выделяют основные дополнения:

            10. График возврата займа. В нем указывают, какой размер денежных средств должен вернуть заемщик, и в какой срок. В рамках документа можно указать важную для занимающей стороны информацию, какая сумма будет относиться к основному долгу, а какая к процентам. Эти условия определяются индивидуально в каждом конкретном случае.
            11. График возврата процентов. Здесь также указывают условия выплат, размер процентов. Такие приложения необходимы для того, чтобы заемщик имел документ, которым он руководствуется для исполнения своих обязательств.

            Если подобные дополнения не были составлены, тогда заемщик может воспользоваться кредитным калькулятором. Данный сервис позволяет составить график платежей на любой временной отрезок.

            Для этого необходимо ввести известные заемщику данные: сумму займа, процент за год, срок договора, количество платежей за год и дату, с которой соглашение вступило в силу. Калькулятор выполнит расчет и составит график платежей.

            Нужно ли оформление нотариально

            Закон не требует от сторон, чтобы соглашение было заключено у нотариуса. При оформлении залогового имущества данная форма оформления обязательна.

            По мнению специалистов, нотариальное оформление даст сторонам:

          • документ будет подготовлен специалистом, а значит, в нем будут учтены все пожелания физических лиц. Соглашение будет составлено со знанием законодательной базы;
          • в случае конфликтных ситуаций, например, при отказе заемщика возвращать долг не придется обращаться в суд. Исполнительная служба должна без разбирательств приступить к стягиванию заема.
          • Риски, налоги

            Налог не накладывается на займодавца, только в том случае, когда он беспроцентный.

            В других видах соглашения кредитор получает прямую выгоду в виде процентов, поэтому они облагаются налогом. Заемщик также его выплачивает после того, как возвращает займодавцу всю сумму.

            Основные риски при оформлении договора займа – это не возврат денежных средств. Поэтому займодавец должен подстраховаться, например, заключить соглашение под залог или оформить договор займа между физическими лицами с поручителем.

            Скачать договор поручительства

            Если должник не захочет возвращать указанную сумму, то придется обращаться в суд и платить госпошлину от суммы заема. При положительном решении необходимо обращаться в исполнительную службу.

            Если заемщик нигде не работает или не имеет имущества, то стягивание произойдет только в том случае, когда у него появится официальный доход. При этом удерживаться с него будет по 25% ежемесячно.

            Все дополнительные действия, связанные с подстраховкой требуют финансовых расходов. В результате получается, что чем больше заплатить за оформление займа, тем меньший риск не возврата финансов.

            Особенности оформления в иностранной валюте

            Документ составляется исключительно в письменной форме. Любая иностранная валюта может быть предметом займа. Правила оформления соглашения аналогичны с обычной сделкой. Обязательно должны присутствовать данные о сроках, процентах, порядке выплат.

            Особенностью такого договора является то, что заем наличными в иностранной валюте законом запрещен. В случае нарушения этого пункта стороны будут притянуты к административной ответственности.

            Перевод средств осуществляется только по безналичному расчету в уполномоченных банках.

            Займы между физическими лицами часто осуществляются между знакомыми или родственниками. Вне зависимости от отношений, не следует верить заемщику на слово.

            Юридически грамотно составленный договор позволяет соблюсти права и обязанности сторон, в нем можно прописать все условия. Официально оформленный документ – это гарантия возврата денежных средств.

            Скачать образец договора займа в валюте, можно здесь.

            Условия и правила получения займа в Касса365, описаны в статье: Касса365.

            Возможно ли получить денежные средства в Moneyman с плохой кредитной историей, узнайте на странице.

            Как распостранена по всей России возможность получения займа через систему Контакт, вы найдёте здесь информацию.

            Видео: договор займа и залога

            Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами образец

            Договор залога автомобиля между физическим и юридическим лицом, залог остается у залогодателя

            Договора, образец договора (скачать договора), бланки договоров

            1. По кредитному договору № 45789 КР от «05» марта 2011 г. АКБ Форум предоставил Есенину Ивану Николаевичу кредит в сумме 160000 (сто шестьдесят тысяч) рублей сроком до 05 марта 2012 года . 2. В обеспечение своевременного возврата полученного по кредитному договору кредита Есенин Иван Николаевич заложил принадлежащий ему легковой автомобиль RENAULT SANDERO, 2008 года выпуска, государственный регистрационный знак № A 000 ВИ 99 RUS.

            Залогом в соответствии с настоящим Договором обеспечивается обязательство, которое возникает из договора от 1 мая 2012г. заключенного между Залогодержателем и Залогодателем, в силу которого Должник обязуется возвратить зам в размере, эквивалентном 100 000 долларов США по курсу ЦБ РФ на день платежа не позднее 11 января 2013г.

            и уплатить проценты за пользование займом. 1.3. В обеспечение исполнения обязательств, принятых Должником по вышеуказанному договору, Залогодатель передает Залогодержателю имущество, согласно приложению к настоящему договору.

            Договор залога транспортного средства

            Залог является зависимым от основного обязательства, при недействительности или прекращении основного обязательства считается недействительным или прекращается договор. Сторонами в залоговых отношениях выступают залогодатель и залогодержатель. Залогодержателем выступает кредитор по обеспечиваемому залогом обязательству, то есть лицо (например: юридическое, физическое), которому в залог передается имущество. В качестве залогодателя может выступать как сам должник, так и третье лицо, которое для обеспечения основного обязательства передает имущество.

            Записаться на консультацию +7 (499) 110-54-07 Договор займа Займ через систему безналичных расчетов Я сделал займ человеку на сумму 3100 рублей через систему безналичных расчетов WebMoney. Мной был составлен договор займа между физическими лицами. А теперь главное. В соответствии с законодательством РФ, этот договор недействителен, так как он не может быль меньше десяти МРОТ? Отвечает: юрист коллегии «Малов и партнеры» Нет, уважаемый, Вы не правы.

            Договор залога автомобиля между физическими лицами, залог остается у залогодателя

            Договор залога автомобиля представляет собой разновидность залоговой сделки, предметом которой фигурирует личный транспорт. Такой гарантийный документ является обеспечительной мерой, призванной подстраховать риски кредитора по невозврату долга и стимулировать должника вернуть заём.

            Контрагентами в таком соглашении выступают два человека, один из которых дает деньги в долг, а другой обязуется в обговоренное время вернуть занятую сумму, а также, возможно, проценты по ней.

            Различают займ под залог автомобиля всего двух типов: — передача собственного ТС заемщику, для дальнейшего хранения его на стоянке, без права использования владельцем (согласно ст. 35 Закона «О залоге»)

            Образец договора займа между физическими лицами

            Договор займа под залог автомобиля между физическими лицами образец

            Образец. Договор займа с залоговым обеспечением

            Образец договора безпроцентного займа под залог автомобиля между физическими лицами

            Договор займа между физическими лицами — ответы на вопросы

            В противном случае вернуть деньги у недобросовестного должника станет невозможно. Здесь, дадим возможность скачать образец договора займа между физическими лицами, а также дадим советы по его оформлению, актуальные на 2018 год. Каким документом оформить сделку? Гражданский кодекс составляет основу законодательного регулирования договора займа в Российской Федерации. Статья 808 предоставляет гражданам следующие варианты для оформления сделки:

            Претензия юридическому лицу по договору займа

            Калькулятор расчёта пени по оплате коммунальных услуг по новым правилам от 1 января 2018 года от команды Договор-Юрист.Ру (ставки ЦБ от 19.09.2018)

            Калькулятор расчёта пени за капитальный ремонт по новым правилам от 4 июля 2018 года от команды Договор-Юрист.Ру (ставки ЦБ от 19.09.2018)

            Они разделяются на следующие виды: с процентами, без процентов, с поручителем, с обеспечением, под залог недвижимости, и другие. Если вы планируете в ближайшем времени обратиться к частному лицу для получения займа, то рекомендуем вам прочесть о том, как правильно составлять расписку (договор) в этой статье.

            Образец договора безпроцентного займа под залог автомобиля между физическими лицами

            в лице ______________________________________________, действующего на основании _____________________________________________________________, с одной стороны, и гр. ____________________________________, именуем___ в дальнейшем “Займодавец”, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1.1. Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в размере ______ (________________________________) руб.

            Рука об руку с заемными обязательствами с давних времен существует и залог, призванный увеличить шансы на благоприятный исход от сделки для обеих сторон.

            В наше время договор займа под залог имущества не потерял своей актуальности, а с приходом финансового кризиса стал популярнее чем прежде. Для займодателя, это пожалуй самый надежный способ обеспечить надлежащее исполнение обязательств со стороны заемщика (т.е. возврат денежных средств и уплату процентов)

            То есть, везде нужен договор, который защитит от обмана. На этой странице, Вы можете скачать договора . договора купли-продажи, трудовой договор, договор поставки, займа и аренды, договор дарения, договор услуг и множество других. А также скачать другие бланки договоров . Каждый образец договора . поможет Вам избежать возможные обманы со стороны недобросовестных людей и свести риск их возникновения к нулю. Дополнительно, рекомендуем посмотреть.

            действующего на основании __________________________________, с одной (Устава, положения) стороны, и _________________________________________________________, (наименование предприятия, дающего заем) именуем__ в дальнейшем «Заимодавец», в лице _________________________ __________________________________________, действующего на основании (должность, ф. и. о.)

            Что включает договор займа денежных средств?

            В договоре указываются такие параметры, как сумма, отсутствие процентов за пользование средствами или их наличие, срок и условия возврата. Также часто описывают цели займа (например, наличие указания «на семейные нужды» прямо указывает, что за возврат средств несёт ответственность не только заёмщик, но и его супруг или супруга).

            Договор залога автомобиля между физическими лицами, залог остается у залогодателя

            Москва, ул. _________ дом _ кв. ___ с одной стороны, и гражданин ______________________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», личность удостоверяется паспортом: _______ ____________, выданным __ ___________ 200_ года ОВД г. _____________, код подразделения __________, проживающий по адресу: Московская область, г. _____________, ул. ________________ дом __ кв. __. заключили настоящий Договор, далее — «договор залога», о нижеследующем:

            Считается заключённым с момента передачи ценностей. ГК РФ определяет, что соглашение должно быть заключено в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. На страницах сервиса Правовед.RU рекомендации по правильному оформлению сделок такого вида представлены в разделе «Гражданское право». Консультации юристов по законодательству России Выбор категории Правила оформления договора займа между физ лицами Добрый день! Подскажите, имеет ли юридическую силу договор займа между физическими лицами не заверенный нотариально? Может ли физическое лицо давать в долг другому физическому лицу сумму денег под. 23 Августа 2018, 21:02 Виктор Бобриков, г.

            И при минимуме формальностей получают нужные денежные средства или вещи по договору займа между физическими лицами. Не исключено, что для заемщика условия договора займа между физическими лицами, заключенного с близким человеком, будут несравнимо выгоднее чем условия кредита при обращении в кредитную организацию. Тем более, что действующее законодательство предполагает возможность заключения беспроцентного договора займа. Форма договора займа между двумя физическими лицами может быть как устная, так и письменная, так как законодательство более лояльно к гражданам.

            Договор беспроцентного займа между физическими лицами с залогом автомобиля образец

            Как оформить договор займа между физическими лицами?

            Как оформить договор займа между физическими лицами? Договор займа с физическим лицом оформляет имущественные отношения между займодавцем (физ. лицом или юр. лицом) и заемщиком (гражданином). Займодавец стремится обезопасить себя от не возврата долга. а цель заемщика в том чтобы избежать уплаты лишних процентов.

            Договор займа под залог недвижимости, автомобиля, иного имущества

            Договор займа под залог недвижимости, автомобиля, иного имущества Договор займа — одно из древнейших обязательств, возникшее еще во времена пещерных людей. Не случайно, что в отличие от кредитного соглашения, по договору займа можно передавать не только денежные средства, но и другое имущество (вещи). Рука об руку с заемными обязательствами с давних времен существует и залог, призванный увеличить шансы на благоприятный исход от сделки для обеих сторон. В наше время договор займа под залог имущества не потерял своей актуальности, а с приходом финансового кризиса стал популярнее чем прежде.

            БЕСПРОЦЕНТНОГО ЦЕЛЕВОГО ЗАЙМА МЕЖДУ ФИЗИЧЕСКИМ И ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ С УСЛОВИЕМ О ЗАЛОГЕ (ЗАЛОГОДАТЕЛЕМ ЯВЛЯЕТСЯ ТРЕТЬЕ ЛИЦО) г. ________________ “ ____ ” _______________ ______ г. __________________________________________, именуем___ в дальнейшем “Заемщик”, в лице ______________________________________________, действующего на основании _____________________________________________________________, с одной стороны, и гр.

            Договора, образец договора (скачать договора), бланки договоров

            Главная » Вам это нужно » Договора, образец договора (скачать договора), бланки договоров Договора, образец договора (скачать договора), бланки договоров Любая деятельность человека в современных условиях жизни, требует документального подтверждения каждой сделки, в которой есть хоть какая то часть материальной выгоды. То есть, везде нужен договор, который защитит от обмана.

            На этой странице, Вы можете скачать договора .

            Договор залога автомобиля между физическими лицами, залог остается у залогодателя г. Москва «___»_________ 201_ года. Гражданин ______________________________, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», личность удостоверяется паспортом: __________ ____________, выданным __ _________ 200_ года Паспортным столом № _ ОВД _______________ УВД _______ города Москвы, код подразделения _______, проживающий по адресу: г.

            Договор беспроцентного займа между физическими лицами с залогом автомобиля образец

            Образец. Договор займа с залоговым обеспечением ДОГОВОР Nо. ________ займа с залоговым обеспечением г. ________________ «___»__________ 20___ г. ____________________________________________________, именуем___ (наименование предприятия, берущего заем) в дальнейшем «Заемщик», в лице _____________________________________, (должность, ф. и. о.) действующего на основании __________________________________, с одной (Устава, положения) стороны, и _________________________________________________________, (наименование предприятия, дающего заем) именуем__ в дальнейшем «Заимодавец», в лице _________________________ __________________________________________, действующего на основании (должность, ф.

            Образцы договоров

            город Самара 1 мая 2012 года Гражданин РФ Иванов Иван Иванович, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», с одной стороны и гражданин РФ Петров Петр Петрович, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем: 1. Предмет договора 1.1. В силу настоящего Договора Залогодержатель в случае неисполнения обязательств по договору займа от 1 мая 2012г.

            Договор займа между физическими лицами

            Договор займа между физическими лицами Договор займа устанавливает правоотношения между физическими лицами.

            Часто он выполняется в виде обычной долговой расписки. Одновременно вы можете воспользоваться готовым шаблоном, предусматривающим условия предоставления и возврата займа, а также действие обстоятельств непреодолимой силы. Что включает договор займа денежных средств? В договоре указываются такие параметры, как сумма, отсутствие процентов за пользование средствами или их наличие, срок и условия возврата.

            Займ под залог автомобиля

            Займ под залог автомобиля Займ под залог автомобиля (автозалог) может осуществляться несколькими способами. Отличие заключается лишь в уверенности возврата средств и ликвидности транспортного средства. Многое зависит и от сроков возврата. Также не стоит забывать о ставках и возможных требованиях к заемщикам.

            Договор залога движимого имущества

            Калькулятор процентов задолженности по ст. 395 ГК РФ по новым правилам от 1 августа 2018 года (ставки ЦБ от 19 сентября 2018 года) от команды Договор-Юрист.Ру Калькулятор расчёта пени по оплате коммунальных услуг по новым правилам от 1 января 2018 года от команды Договор-Юрист.Ру (ставки ЦБ от 19.09.2018) Калькулятор расчёта пени за капитальный ремонт по новым правилам от 4 июля 2018 года от команды Договор-Юрист.Ру (ставки ЦБ от 19.09.2018) Вам задержали зарплату — Вы можете получить проценты Калькулятор процентов задолженности по зарплате (ст.

            Договор займа между физическими лицами Договор займа между физическими лицами с обязательной распиской в получении денег. Юридически грамотные консультации и образцы договора займа. Граждане не желают обременять себя кредитными обязательствами и обращаются к родственнику, другу или знакомому.

            И при минимуме формальностей получают нужные денежные средства или вещи по договору займа между физическими лицами.

            pitstopchel.ru

    Смотрите так же:

    • Обломов опека родителей Образ Обломова в романе Гончарова Обломов Произведение “Обломов” Гончарова – социально-психологический роман, увидевший свет в 1859 году. В книге автор затрагивает ряд вечных тем: родителей и детей, любви и дружбы, поиска смысла жизни и […]
    • Сбербанк заявление о смене пароля приложение 9 Сбербанк Онлайн восстановление пароля Сервисом Сбербанк Онлайн предусмотрено несколько способов регистрации, к каждому из них имеются удобные и понятные инструкции, но что делать, если потерял или забыл свой логин или пароль? Вашей […]
    • Приказ минэкономразвития 304 Приказ Минэкономразвития России от 13.06.2018 N 304 "Об утверждении методических рекомендаций по организации предоставления в многофункциональных центрах предоставления государственных и муниципальных услуг двух и более государственных и […]
    • Полномочии википедия Полномочия Полномочия (権能 Ken’nō) — различные способности, которые используют Ведьмы Грехов и Архиепископы Грехов. Содержание Информация Полномочия могут проявиться в людях после принятия Ведьминских Генов (Ведьминский Фактор — 魔女因子). В […]
    • Сумма материнского капитала в 2017 году СМИ узнали размер материнского капитала в 2017 и 2018 году Размер материнского капитала составит 480 000 рублей в 2017 году и 505 000 рублей в 2018 году в случае продления программы маткапитала на два года, сообщила в четверг газета […]
    • Официальные правила баскетбола фиба Официальные правила игры ФИБА 3х3 (краткое резюме правил носит ознакомительный характер и не является абсолютно точным) КРАТКО: > В команде 3 игрока и 1 запасной (начинать обязательно втроем). > Тренер не может влиять на игру, даже с […]