Приказ об утверждении правил внутреннего контроля для мфо образец

Приказ об утверждении правил внутреннего контроля для мфо образец

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1.Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Список обязательных договоров и внутренних документов МФО, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления микрозаймов, включая Заявление (заявку) на предоставление микрозайма (для физ. лица, юр. лица, ИП).

2. Договор микрозайма.

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа.

4. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.

5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц.

6. Соглашение о реструктуризации задолженности.

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления МФО.

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в микрофинансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Подробности у менеджера по телефону 8 800 500 06 82

fintegra.ru

Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ

Прохождение целевого инструктажа ПОД/ФТ и повышения уровня знаний проводится в соответствии с требованиями:

  • Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203;
  • «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (начало действия указания с 1 марта 2015 года);
  • Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 г. N 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»;
  • Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях»
  • Справочная информация о целевом инструктаже ПОД/ФТ по тел:
    8(831)430-21-59, сот. +7-962-511-77-21 — Бочкарева Мария
    e-mail: podft@otpfo.ru

    Какие компании подпадают под требования закона в сфере ПОД/ФТ?

    Пройти целевой инструктаж ПОД/ФТ обязаны:

  • Микрофинансовые организации;
  • Ломбарды;
  • Организации федеральной почтовой связи;
  • Кредитные потребительские кооперативы;
  • Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  • Лизинговые компании;
  • Страховые компании;
  • Индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
  • Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • Операторы по приёму платежей;
  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Адвокаты;
  • Нотариусы;
  • Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
    • сделки с недвижимым имуществом;
    • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
    • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
    • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
    • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
    • Кто должен проходить обучение?

      Перечень №1
      На основании Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

    • Руководитель
    • некредитной финансовой организации
    • Руководитель филиала
    • Заместитель руководителя
    • некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
    • некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
    • Специальное должностное лицо,
    • ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник)
    • Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ,
    • в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника
    • Контролер
    • Сотрудники службы внутреннего контроля
    • Руководитель юридического подразделения
    • некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации
    • Руководитель службы безопасности
    • некредитной финансовой организации (филиала)
    • некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов
    • Сотрудники,
    • выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (для КПК, МФО и СКПК (сельхозпотребкооперативы)
    • Перечень №2
      На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

      • Руководитель организации
      • Руководитель филиала организации
      • организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
      • Специальное должностное лицо
      • организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
      • Главный бухгалтер (бухгалтер)
      • организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
      • организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
      • организации (филиала), при наличии
      • Иные сотрудники
      • организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов
      • Периодичность прохождения обучения

        Повышение квалификации(плановый инструктаж) ПОД/ФТ
        (Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»):

      • Специальное должностное лицо обязано проходить не реже одного раза в календарный год.
      • Сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг – не реже одного раза в календарный год.
      • Остальные сотрудники, согласно Перечню №1, указанному выше, – один раз в два календарных года.

      Целевой (внеплановый) инструктаж (п. 3.3 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У):

    • лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций (Информационное письмо ЦБ № 12-1-10/1988;
    • руководитель НФО, до назначения на соответствующую должность;
    • руководитель филиала НФО, до назначения на соответствующую должность;
    • индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
    • сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
    • сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала) в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.
    • В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

    • Специальное должностное лицо обязано проходить повышение уровня знаний не реже одного раза в три года.
    • Остальные сотрудники, согласно Перечню №2, один раз в три года.
    • Какие документы должны применяться в организации в силу требования законодательства по ПОД/ФТ:

      • Правила внутреннего контроля
      • в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
      • Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля;
      • Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
      • Форма анкеты клиента организации;
      • Форма отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
      • Должностная инструкция ответственного сотрудника
      • по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
      • Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
      • Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
      • Форма журнала учета прохождения целевого инструктажа
      • Форма журнала учета прохождения вводного (первичного) инструктажа;
      • Форма журнала учета прохождения целевого (внеплановый) инструктаж;
      • Форма внутреннего сообщения
      • Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля,
      • требований федерального закона и иных нормативных правовых актов (прилагается Пример заполнения)
      • Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
      • Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
      • Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение
      • в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
      • Справка о проделанной работе по ВК
      • Инструкция по работе кредитного специалиста (данный документ не обязателен, но имеет важное значение
      • в целях оценки и выявления специалистом сделок, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ)
      • После успешной сдачи зачета участники получают свидетельства, подтверждающие прохождение обучения в форме Целевого инструктажа/Повышения уровня знаний (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»)

        otpfo.ru

        РАЗРАБОТКА ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ (ПВК) В СФЕРЕ ПОД/ФТ В РАМКАХ ФЗ № 115 ОТ 07.08.2001

        В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115 ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (полный перечень таких организаций определяется ст. 5 ФЗ № 115) обязаны в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — ПОД/ФТ ) разработать Правила внутреннего контроля (ПВК).

        При этом, п. 2 ст. 7 ФЗ № 115 также определено, что Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований , утверждаемых Правительством РФ, а для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций ( НФО ): профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов — Центральным банком РФ (Банком России) по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации .

        Таким образом, при разработке Правил внутреннего контроля кредитные организации учитывают требования Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», некредитные финансовые организации руководствуются Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а остальные организации , осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых действует ФЗ № 115, обязаны разработать ПВК в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

        Это означает, что любая организация, попадающая по действие ФЗ № 115, обязана иметь не только разработанные, но и актуальные, то есть соответствующием всем требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, Правила внутреннего контроля.

        Несоблюдение указанного требования, в том числе непроведение своевременной актуализации ПВК, влечет привлечение организации и ее должнотсных лиц к административной ответственности согласно п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно: «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 до 30 тыс. руб. ; на юридических лиц — от 50 до 100 тыс. руб .

        Правила внутреннего контроля — это внутренний документ, который запрашивается надзорными органами в сфере ПОД/ФТ (Банком России, Росфинмониторингом, Пробирной палатой РФ, Прокуратурой РФ) в рамках проведения проверки (камеральной или выездной, или запроса о представлении отдельных сведений) деятельности организации на предмет соблюдения требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в первую очередь . Таким образом, любая проверка в сфере ПОД/ФТ надзорного органа начинается именно с проверки наличия в организации актуальной редакции Правил внутреннего контроля.

        По этой причине формальный подход при разработки ПВК не приемлем. Скаченный из Интернета или позаимственный у «дружественной» компании шаблонный вариант Правил внутреннего контроля не дает гарантий его актуальности и соответствия существующим в организации внутренним процедурам, бизнес-процессам и организационной структуре, что неминуемо приведет к признанию ПВК несоответствующих требованиям и, как следствие, к административному штрафу, предписанию надзорного органа о разработке или приведению в соответствие Правил внутренного контроля.

        Именно поэтому, организациям, попадающим под действие ФЗ № 115, необходимо уделять особое внимание наличию разработанных и актуальных Правил внутреннего контроля.

        В случае отсутствия в штате организации высококвалифированного юриста, разбирающегося в вопросах ПОД/ФТ, рекомендуется доверять разработку и обновление Правил внутреннего контроля юридической компании , которая специализируется именно в сфере ПОД/ФТ, имеет достаточный практический опыт, а также может гарантировать, что разработанные ПВК соответствуют последним требованиям законодательства РФ по ПОД/ФТ и смогут пройти проверку надзорного органа без штрафов.

        Отдельно стоит отметить, что на рынке существуют множество предложений по разработке Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, зачастую, по очень низким ценам. Как правила, компании, которые предлагают такую услугу, имеют поверхностное представление о требованиях законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, о том, что из себя должны представлять Правила внутреннего контроля, на что следует обратить внимание при их разработке для успешного прохождения проверки надзорного органа. Такие компании привлекают клиентов низкой ценой, не давая никаких гарантий в отношении разработанных ПВК. Кроме этого, в связи с тем, что услуги в сфере ПОД/ФТ не являются профильным направлением таких компаний, их предложения ограничиваются только разработкой ПВК.

        Все это приводит к тому, что организациям приходиться переплачивать на повторной разработке ПВК и штрафах по причине несоответствия их Правил внутреннего контроля требованиям законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, а также специфики их деятельности и организационной структуре. Как говорится, скупой платит дважды.

        В вопросе разработки ПВК определяющим фактором должна быть НЕ цена, а качество разработанного документа.

        Имея многолетний опыт в сфере ПОД/ФТ Юридическая компания «ДЕКАРТ» (ЮК «ДЕКАРТ») предлагает участникам рынка комплексную услугу (услугу «под ключ») по разработке полного пакета внутренних документов в сфере ПОД/ФТ , в том числе Правил внутреннего контроля, строго в соответствии с действующими требованиями законодательства РФ и учетом индивидуальной специфики деятельности заказчика.

        В вопросе разработки ПВК ЮК «ДЕКАРТ» исходит из того, что для соблюдения всех требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, в том числе нормативных актов Банка России и Росфинмониторинга, и успешного прохождения проверки надзорного органа нельзя ограничиваться только разработкой ПВК . Кроме Правил внутреннего контроля в организации должны присутствовать и другие внутренние документы по ПОД/ФТ , а также организация на регулряной основе должна выполнять целый комплекс обязательных мероприятий в сфере ПОД/ФТ, например, составление отчета специального должностного лица (СДЛ), ответственного за соблюдение ПВК, регулярное направление через личный кабинет в Росфинмониторинг отчета о результатах проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и многое другое.

        Именно для этого, чтобы организация, осуществляющая операции с денежными средствами и имуществом, смогла полностью закрыть вопрос, связанный с осуществлением внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, ЮК «ДЕКАРТ» предлагает своим клиент комплексную услугу в сфере ПОД/ФТ, не ограничиваясь только разработкой ПВК. При этом стоимость такой услуги в ЮК «ДЕКАРТ» сопоставима со стоимостью разработки только ПВК в других компаниях. Для сравнения мы приводим перечень документов в сфере ПОД/ФТ, которые получают клиенты ЮК «ДЕКАРТ» в рамках оказываемой услуги.

        В стоимость комплексной услуги по разработке полного пакета документов по ПОД/ФТ входит:

        1. Разработка Правил внутреннего контроля ( ПВК ) в целях ПОД/ФТ со всеми приложениями ( более 100 стр. ).

        2. Подготовка более 20 шаблонов документов , необходимых для организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

      • отчет специального должностного лица (СДЛ);
      • анкета физического лица;
      • анкета юридического лица;
      • анкета ИП;
      • внутренние сообщения работника о выявленной операции (три формы сообщения в зависимости от типа операции);
      • журнал взаимодействия с клиентами;
      • реестр клиентов с высокой степенью (уровнем) риска;
      • журнал учета выявленных операций клиентов;
      • журнал учета приостановленных операций клиентов;
      • журнал учета отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;
      • журнал учета замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества клиента;
      • журнал учета получения работниками информации, размещенной на сайте Росфинмониторинга (РФМ) в сети Интернет;
      • журнал учета выданных денежных средств клиентам – физическим лицам;
      • журнал учета прохождения работниками обучения в сфере ПОД/ФТ;
      • журнал учета результатов проверок наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремисткой деятельности или терроризму;
      • приказ об утверждении ПВК или новой редакции ПВК;
      • приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ), ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля;
      • перечень работников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в в сфере ПОД/ФТ;
      • порядок учета прохождения работниками обучения в сфере ПОД/ФТ;
      • перечень документов и сведений, подлежащих предоставлению организации заинтересованными лицами для заключения договора;
      • должнастная инструкция СДЛ;
      • положение об отделе финансового мониторинга (отдельного структурного подразделения, осуществляющего функции по обеспечению реализации в организации ПВК);
      • должнотсная инструкция второго работника отдела финансового мониторинга;
      • перечень вопросов для проведения первичной проверки знаний работника в сфере ПОД/ФТ по итогам проведения вводного (первичного) инструктажа (20 вопросов);
      • форма уведомления территориальное учреждение Банка России о назначении СДЛ (только для НФО);
      • таблица с указанием требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ и сроки их выполнения.
      • 3. Подборка более 15 нормативных правовых актов РФ (НПА) в действующей редакции в сфере ПОД/ФТ.

        4. Подготовка подробных рекомендаций (пошаговой инструкции) на 16 стр., основанных на практическом опыте ЮК «ДЕКАРТ», по постановке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с «нуля», соблюдению требований ПВК и прохождению проверки надзорных органов в части ПОД/ФТ.

        Данная услуга позволит клиенту оперативно изучить основы законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, самостоятельно организовать внутренний контроль в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ, разобраться в вопросах выявления сделок, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операциях и направления соответствующих сведений в Росфинмониторинг.

        Стоимость разработки полного пакета документов в сфере ПОД/ФТ «под ключ» , в том числе Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ , в ЮК «ДЕКАРТ» начинается от 8 000 руб.

        Правила в нутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК) разрабатываются ЮК «ДЕКАРТ» индивидуально , с учетом специфики и особенностей деятельности каждого клиента, строго в соответствии с действующим законодательством РФ и подразделяются на:

        1. Правила внутреннего контроля микрофинансовой организации (МФО).
        2. Правила внутреннего контроля микрокредитной компании (МКК).
        3. Правила внутреннего контроля кредитного потребительского кооператива (КПК).
        4. Правила внутреннего контроля ломбарда.
        5. Правила внутреннего контроя лизинговой компании.
        6. Правила внутреннего контроля агентства недвижимости (риэлтора) (организации, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества).
        7. Правила внутреннего контроля оператора по приему платежей.
        8. Правила внутреннего контроля ювелирной организации ( организации, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий ).
        9. Правила внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг.
        10. Правила внутреннего контроля управляющие компании инвестиционных фондов (ПИФ), паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (НПФ).
        11. Правила внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда (НПФ) (имеющего лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию).
        12. Правила внутреннего контроля страховой компании.
        13. Правила внутреннего контроля страхового брокера.
        14. Правила внутреннего контроля букмекерской конторы.
        15. Правила внутреннего контроля факторинговой компании.
        16. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя (ИП), являющегося страховым брокером.
        17. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя (ИП), осуществляющего скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
        18. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя (ИП), оказывающего посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
        19. Правила внутреннего контроля лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
        20. Правила внутреннего контроля нотариуса.
        21. Правила внутреннего контроля адвоката.
        22. Правила внутреннего контроля аудитора (аудиторской организации).
        23. Разработанные ЮК «ДЕКАРТ» Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ регулярно проходят п роверки Банка России, Росфинмониторинга, Пробирной палаты России, Прокуратуры РФ.

          Дополнительные сведения об услугах в сфере ПОД/ФТ представлены в соответствующем разделе сайта ЮК «ДЕКАРТ».

          idekart.ru

  • Смотрите так же:

    • Приказ минтруда от 11102012 310н Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 11 октября 2012 г. N 310н "Об утверждении Порядка организации и деятельности федеральных государственных учреждений медико-социальной экспертизы" (с изменениями и дополнениями) Приказ […]
    • 3 февраля 2018 года закон Постановление Правительства РФ от 3 февраля 2018 г. № 99 "О внесении изменения в Положение об управлении находящимися в федеральной собственности акциями акционерных обществ и использовании специального права на участие Российской […]
    • Закон об радиационной безопасности Федеральный закон от 9 января 1996 г. N 3-ФЗ "О радиационной безопасности населения" (с изменениями и дополнениями) Федеральный закон от 9 января 1996 г. N 3-ФЗ"О радиационной безопасности населения" С изменениями и дополнениями от: 22 […]
    • Волгоград нотариус землячки Волгоград нотариус землячки Нотариусы Ворошиловского района города Волгограда. Бытко Таисия ГригорьевнаНотариус города Волгограда. Адрес: г. Волгоград ул. Ковровская, д. 10. Тел.: 97-13-33. Глубокая Жанна ВладимировнаНотариус города […]
    • Элементом состава преступления является объект Вопрос 9. Признаки и элементы состава преступления Понятие признаков и элементов состава преступления 2. Виды элементов состава преступления 3. Обязательные и факультативные признаки состава 1. Признаки преступления - это указанные в […]
    • Правило басиста Правила ВСЕХ музыкантов рок-группы))))) Добавлено: 2009-08-04 11:33:23 Правила вокалиста: 1) Вокалист всегда тру и прав во всем; 2) Во всем виноват микрофон или барабанщик; 3) Вокалист тру, даже если не знает инструментов (ему это не […]